BALANÇO - MAPFRE SEGUROS GERAIS S.A
| Data de publicação | 26 Fevereiro 2021 |
| Seção | Caderno Empresarial |
sexta-feira, 26 de fevereiro de 2021 Diário Ofi cial Empresarial São Paulo, 131 (38) – 121
RELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO
DEMONSTRAÇÕES DE RESULTADOS
Exercícios findos em 31 de dezembro de 2020 e 2019
(Em milhares de Reais, exceto o lucro líquido por ação)
Nota 2020 2019 (reapre-
sentado)
Prêmios emitidos 28b 6.746.361 6.048.105
(–) Variações das provisões
técnicas de prêmios 28c 208.739 234.020
(=) Prêmios ganhos 28a 6.955.100 6.282.125
(–) Sinistros ocorridos 28d (3.425.879) (4.030.059)
(–) Custos de aquisição 28e (1.317.009) (1.403.408)
(+/–) Outras receitas e despesas
operacionais 28f (333.927) (236.897)
(–) Resultado com operações
de resseguro 28g (842.348) 60.609
(+) Receitas com resseguro 832.121 1.380.428
(–) Despesas com resseguro (1.708.121) (1.341.068)
(+) Outros resultado com resseguros 33.652 21.249
(–) Despesas administrativas 28h (819.717) (647.876)
(–) Despesas com tributos 28i (174.088) (140.933)
(+) Resultado financeiro 28j 312.572 212.664
(+) Resultado patrimonial 89 1.094
(=) Resultado operacional 354.793 97.319
(+/–) Ganhos ou perdas com
ativos não correntes (204) 19.876
(=) Resultado antes dos impostos
e participações 354.589 117.195
(–) Imposto de renda 29a (60.646) (612)
(–) Contribuição social 29a (42.198) (10.522)
(–) Participações sobre o resultado (27.752) (48.109)
(=) Lucro líquido do exercício 223.993 57.952
(/) Quantidade de ações 1.692.948.892 1.692.948.892
(=) Lucro líquido por ação 0,13 0,03
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações financeiras.
Senhores Acionistas, Em cumprimento às disposições legais e
estatutárias, submetemos à apreciação de V.Sas. as Demonstrações
Financeiras acompanhadas do Relatório dos Auditores Independentes e
do Relatório dos Atuários Independentes, referentes à MAPFRE Seguros
Gerais S.A. relativas ao exercício findo em 31 de dezembro de 2020,
elaboradas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil,
estabelecidas pela Lei das Sociedades por Ações, em conjunto aos
pronunciamentos e interpretações emitidos pelo Comitê de
Pronunciamentos Contábeis - CPC referendados pelo Conselho Nacional
de Seguros Privados - CNSP e pela Superintendência de Seguros Privados
- SUSEP e estão sendo apresentadas segundo os critérios estabelecidos
pela Circular SUSEP nº 517/2015 e alterações posteriores, que entraram
em vigor a partir da data de sua publicação e seguindo os critérios de
comparabilidade estabelecidos pelo Pronunciamento CPC 26 -
Apresentação das Demonstrações Contábeis. Pandemia do Coronavírus
(Covid-19) e seus impactos: A pandemia de Covid-19 trouxe uma nova
fonte de incertezas à atividade econômica global. É um momento de grave
crise, sem precedentes nos últimos cem anos com consequências sociais
e econômicas a pessoas e empresas. Autoridades de todo o mundo têm
tomado medidas restritivas para conter a transmissão da doença. Essas
restrições acarretam impactos profundos na economia, uma vez que parte
preponderante da atividade econômica pressupõe que as pessoas sejam
ativas, socialmente e profissionalmente. Ainda que as incertezas em
relação à duração das restrições dificultem a quantificação desses
impactos, alguns indicadores de atividade econômica já demonstram
sinais de enfraquecimento em bens de consumo e serviços. No Brasil,
assim como em outros países do mundo, foram anunciadas medidas de
estímulo à economia e ao crédito. Nessa linha, a MAPFRE estabeleceu um
Comitê de Crises, que permitiu rapidamente a adoção de medidas para
preservar a saúde e a integridade de seus públicos, seguindo estritamente
as orientações e determinações das autoridades locais. Estabelecemos
pilares de atuação contra os impactos da Covid-19 que o Grupo MAPFRE
adotou: a) Garantir o bem-estar de nossos colaboradores: I. Trabalho
remoto às funções em que é possível fazê-lo; II. Comunicação transparente
por meio de e-mails, portal interno de colaboradores e vídeos semanais
feitos pelo nossos CEOs e Diretores comunicando novidades referentes à
Covid-19; III. Plano de retomada de forma gradativa; IV. Disponibilização de
aplicativo para colaboradores, com monitoramento diário (verificador de
sintomas, orientação médica on-line 24h, atendimento por vídeo chamada
e informações sobre cuidado e prevenção do novo Coronavírus). b) Buscar
as melhores soluções para atender nossos clientes da melhor
maneira possível: I. De serviços gratuitos de Orientação Médica por
Telefone (OMT) aos segurados de vida e telemedicina no programa
MAPFRE Cuidando de Você; II. Inclusão da cobertura em caso de morte
por infecção pelo Covid-19 nas apólices de vida, habitacional e prestamista.
Para o habitacional, é preciso que a cobertura por morte e invalidez
permanente esteja contemplada na contratação da apólice;
III. Renovação do seguro auto, residencial e rural com as mesmas
condições e preços de 2019. IV. Ampliação de atividades profissionais
cobertas no seguro residencial, beneficiando microempreendedores
individuais que levaram seus negócios para casa. Com isso, as atividades
amparadas pela cobertura “Pequeno Empreendedor”, passaram de 13
para 24 categorias. O seguro residencial garante, ainda, a estes
profissionais, assistência 24 horas e suporte complementar, como proteção
digital e help desk. V. Reforço das soluções digitais para a realização de
procedimentos como vistoria e perícia de automóveis. c) Manter o
funcionamento normal das operações em condições anormais: I.
Reduzimos o tempo de pagamento às oficinas, além de pagamento
adicional aos estabelecimentos com processo de higiene para prevenção
do coronavírus; II. Atualização do valor do bônus performance para as
assistências 24h, um adicional acordado entre a MAPFRE e os prestadores
que entregam serviços com qualidade acima dos parâmetros exigidos; III.
Oferta de treinamentos online à rede de prestadores em conjunto com o
SEBRAE. No campo social, por meio da Fundación MAPFRE, apoio a
projetos que ajudaram a população no combate ao coronavírus, sobretudo,
os grupos menos favorecidos. Doação de mais R$ 16 milhões para apoio a
iniciativas de instituições governamentais e entidades de saúde, tanto de
prevenção da disseminação da pandemia, quanto no tratamento da
infecção. Prêmios Emitidos: Os prêmios emitidos totalizaram no ano de
2020 R$ 6.746,4 bilhões, com aumento de R$ 698,2 milhões ou 11,5% em
relação ao ano anterior. O crescimento ocorreu em função da Incorporação
ao final de 2019 da Brasilveículos Companhia de Seguros, que participa de
12% do total de prêmios emitidos e destaque para a carteira de Grandes
Riscos que apresentou o crescimento de 32% em relação ao ano anterior.
Sinistralidade: Em 2020, a sinistralidade foi de 49,3%, com redução de
14,9% em relação ao ano anterior. A redução da sinistralidade foi notada
nas carteiras de autos e grandes ricos. Despesas Administrativas: No
exercício de 2020, o índice de despesas administrativas sobre o prêmio
ganho foi de 11,8%, aumento de 1,5p.p. em relação ao exercício de 2019.
Já em valores absolutos as despesas administrativas totalizaram R$ 819,7
milhões, sendo R$ 171,8 milhões superior ao montante do mesmo período
do ano anterior que foi de R$ 647,9 milhões, crescimento este justificado
pela incorporação da Brasilveículos Companhia de Seguros. Resultado
Financeiro: O resultado financeiro totalizou no ano de 2020 R$ 312,6
milhões, aumento de R$ 99,9 milhões ou 47,0% em relação ao ano anterior.
Resultado do Exercício: Em 2020, o lucro líquido totalizou R$ 224,0
milhões, aumento de R$ 166,0 milhões em relação ao ano anterior. Índice
Combinado: O índice combinado (total de gastos com sinistros retidos,
despesas de comercialização, despesas administrativas, despesas com
tributos e outras receitas e outras despesas operacionais sobre os prêmios
ganhos), no exercício de 2020 foi de 99,4%, redução de 2,5p.p. em relação
aos 101,9% do exercício de 2019. Esta variação decorre, da redução de
14,9p.p. do índice de sinistralidade, em compensação do aumento de
13,1p.p. do índice de operações com resseguro impactado pelas operações
em dólar. O índice combinado ampliado, que inclui o resultado financeiro,
no exercício de 2020 foi de 94,9%, redução de 3,6p.p. em relação ao ano
anterior. Política de Reinvestimento de Lucros e Política de Distribuição
de Dividendos: Os acionistas da MAPFRE Seguros Gerais S.A., em cada
exercício, terão direito a receber, a título de dividendos, o mínimo obrigatório
de 25% do lucro líquido. O lucro líquido, após as deduções legais e
distribuições previstas no Estatuto Social, terá a destinação proposta pela
Diretoria e deliberada pelos acionistas em Assembleia Geral Ordinária,
podendo ser designado 100% à Reserva de Lucros - estatutária, visando à
manutenção de margem operacional compatível com o desenvolvimento
das operações da Seguradora, até atingir o limite do valor do capital social
integralizado. A Diretoria está autorizada pelo Estatuto Social, a declarar e
pagar dividendos intermediários à conta de lucros acumulados ou de
reservas existentes. Eventos Societários: Após obtenção de aprovação
em Assembleia Geral Extraordinária, realizada em 31 de março de 2020,
foi realizada a incorporação e, por consequência, a extinção da MAPFRE
Serviços S.A., pela MAPFRE Seguros Gerais S.A. A incorporadora detinha
100% de participação societária da incorporada. Declaração de
Capacidade Financeira: Em atendimento à Circular SUSEP nº 517/2015
e alterações, a MAPFRE Seguros Gerais S.A. declara deter, na categoria
“mantidos até o vencimento”, títulos e valores mobiliários no valor de R$
901,7 milhões e, considerando ter capacidade financeira para tal, manifesta
a intenção de observar os prazos de resgate originais dos mesmos.
Controles Internos: A atuação de Controles Internos tem como principal
objetivo apoiar todas as áreas internas, seja de suporte ao negócio ou
operacionais, na construção e manutenção de um ambiente corporativo
mais seguro e sustentável. Periodicamente, a MAPFRE Seguros Gerais
S.A. realiza testes de controles internos, que visam evitar autuações dos
órgãos reguladores, dar confiabilidade às práticas adotadas, informando
às áreas e aos Comitês os resultados obtidos. Os assuntos abordados nos
testes são: acompanhamento de novas regulamentações, atendimentos à
fiscalização, lavagem de dinheiro e prevenção à fraude, segurança física e
lógica, plano de continuidade de negócios e atividade de mapeamento de
nº 9.613/1998 e alterações e com o intuito de prevenir a utilização de
produtos ou processos para o crime de lavagem de dinheiro e assegurar a
conformidade com a Circular SUSEP nº 445/2012, possui processos
implementados para identificação, monitoramento e comunicação de
operações suspeitas com indícios de lavagem de dinheiro, financiamento
ao terrorismo e atos ilícitos. O GRUPO conta ainda com o Código de Ética,
alinhado com os conceitos de Missão, Visão e Valores. Os canais de
denúncia estão disponíveis aos funcionários e públicos externos,
mantendo-se disponíveis para receber relatos de indícios de práticas
ilícitas ou irregulares. Governança de Dados e Segurança da Informação:
Reafirmando o compromisso pela disponibilidade, integridade e
confidencialidade das informações organizacionais e dos clientes e diante
dos desafios da era digital das informações, além de garantir a segurança
dos dados, uma governança e gestão da informação mais robusta e
fortalecida tem sido um dos focos de atuação do GRUPO MAPFRE,
alinhada a nova Lei Geral de Proteção de Dados - Lei nº 13.709/2018.
Agradecimentos: Agradecemos aos nossos acionistas, clientes,
corretores, parceiros e aos colaboradores pelo apoio e confiança
depositados em nosso trabalho. O fortalecimento desse relacionamento é
um dos objetivos que nos estimula a seguir em frente, em busca de novos
desafios.
São Paulo, 24 de fevereiro de 2021.
A Administração
DEMONSTRAÇÕES DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO - Exercícios findos em 31 de dezembro de 2020 e 2019 (Em milhares de Reais)
Reservas de capital Reservas de lucros
Capital
social Ágio na subscrição
de ações Reserva
de capital Reserva de
reavaliação Reserva legal Reserva de
investimentos Ajustes com títulos
e valores mobiliários Lucros/Prejuízos
acumulados Total
Saldo em 1º de janeiro de 2019 2.072.858 497 45 397 – – 11.098 (127.792) 1.957.103
Títulos e valores mobiliários – – – – – – 18.298 – 18.298
Saldo de incorporação (nota explicativa n° 32b) 335.319 – – – 67.064 40.061 415 35.842 478.701
Lucro líquido do exercício – – – – – – – 57.952 57.952
Reserva de lucros (absorção de prejuízo do exercício) – – – – – (33.998) – 33.998 –
Saldo em 31 de dezembro de 2019 2.408.177 497 45 397 67.064 6.063 29.811 – 2.512.054
Títulos e valores mobiliários – – – – – – 60.867 – 60.867
Lucro líquido do exercício – – – – – – – 223.993 223.993
Reserva legal – – – – 11.200 – – (11.200) –
Reserva de investimentos – – – – – 159.595 – (159.595) –
Dividendos mínimos obrigatórios – – – – – – – (53.198) (53.198)
Saldo em 31 de dezembro de 2020 2.408.177 497 45 397 78.264 165.658 90.678 – 2.743.716
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações financeiras.
MAPFRE Seguros Gerais S.A.
CNPJ: 61.074.175/0001-38
BALANÇOS PATRIMONIAIS - Em 31 de dezembro de 2020 e 2019 (Em milhares de Reais)
Ativo Nota 2020
31/12/2019
(reapre-
sentado)
01/01/2019
(reapre-
sentado)
Circulante 6.710.056 8.559.565 7.238.600
Disponível 5 58.898 95.399 23.841
Caixa e bancos 58.898 95.399 23.841
Equivalente de caixa 5 31.573 31.326 23.520
Aplicações 6 802.827 2.640.821 1.909.989
Créditos das operações com
seguros e resseguros 2.329.850 2.209.797 2.086.087
Prêmios a receber 72.200.755 2.093.761 1.644.763
Operações com seguradoras 5.993 5.152 16.391
Operações com resseguradoras 8a 123.102 110.884 424.933
Outros créditos operacionais 9 68.690 163.655 51.617
Ativos de resseguro -
provisões técnicas 8a 2.481.236 2.432.345 2.299.828
Títulos e créditos a receber 337.770 327.903 291.457
Títulos e créditos a receber 10a 168.773 127.908 131.868
Créditos tributários e
previdenciários 29b 145.072 161.721 127.388
Outros créditos 10d 23.925 38.274 32.201
Outros valores e bens 107.166 104.926 63.082
Bens à venda 11a 35.409 30.583 62.625
Outros valores 11b 71.757 74.343 457
Despesas antecipadas 11.892 11.491 10.819
Custos de aquisição diferidos 12 480.154 541.902 478.360
Seguros 480.154 541.902 478.360
Ativo não circulante 6.059.487 4.076.482 2.796.433
Realizável a longo prazo 5.635.150 3.754.671 2.452.336
Aplicações 6 3.541.304 1.384.524 999.886
Créditos das operações com
seguros e resseguros 41.469 30.376 75.684
Prêmios a receber 741.469 30.376 75.684
Ativos de resseguro -
provisões técnicas 8a 178.682 356.395 152.226
Títulos e créditos a receber 1.718.942 1.852.602 1.123.935
Créditos tributários e
previdenciários 29b 916.844 994.504 908.589
Depósitos judiciais e fiscais 26a 802.098 858.098 215.346
Custos de aquisição diferidos 12 154.753 130.774 100.605
Seguros 154.753 130.774 100.605
Investimentos 1.042 4.074 7.026
Participações societárias 996 4.028 6.992
Outros investimentos 46 46 34
Imobilizado 13 55.113 49.884 68.758
Imóveis de uso próprio 20.421 21.400 32.910
Bens móveis 15.098 14.540 18.796
Outras imobilizações 19.594 13.944 17.052
Intangível 14 368.182 267.853 268.313
Total do ativo 12.769.543 12.636.047 10.035.033
Passivo Nota 2020
31/12/2019
(reapre-
sentado)
01/01/2019
(reapre-
sentado)
Circulante 7.674.247 7.595.218 6.717.281
Contas a pagar 622.987 469.469 350.543
Obrigações a pagar 15 441.872 297.645 207.441
Impostos e encargos sociais
a recolher 16 133.831 131.801 108.516
Encargos trabalhistas 34.377 29.822 25.526
Impostos e contribuições 17 12.907 10.201 9.060
Débitos de operações com
seguros e resseguros 1.193.024 835.386 1.169.015
Prêmios a restituir 7.048 4.282 –
Operações com seguradoras 18 82.990 22.666 64.026
Operações com resseguradoras 8b 781.096 499.747 873.271
Corretores de seguros e
resseguros 19 226.102 217.015 151.176
Outros débitos operacionais 20 95.788 91.676 80.542
Depósitos de terceiros 21 276.362 304.084 141.691
Provisões técnicas - seguros 22 5.581.874 5.986.279 5.056.032
Danos 5.343.839 5.739.878 4.794.873
Pessoas 233.864 246.401 261.159
Vida 4.171 – –
Passivo não circulante 2.351.580 2.528.775 1.360.649
Provisões técnicas - seguros 22 1.536.523 1.623.361 1.041.769
Danos 1.314.676 1.470.047 887.443
Pessoas 206.597 153.314 154.326
Vida 15.250 – –
Outros débitos 815.057 905.414 318.880
Provisões judiciais 26 815.057 905.414 318.880
Patrimônio líquido 27 2.743.716 2.512.054 1.957.103
Capital social 2.408.177 2.408.177 2.072.858
Reservas de capital 542 542 542
Reservas de reavaliação 397 397 397
Reservas de lucros 243.922 73.127 –
Ajustes de avaliação patrimonial 90.678 29.811 11.098
Prejuízo acumulado – – (127.792)
Total do passivo e
patrimônio líquido 12.769.543 12.636.047 10.035.033
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações financeiras.
DEMONSTRAÇÕES DOS RESULTADOS ABRANGENTES
Exercícios findos em 31 de dezembro de 2020 e 2019
(Em milhares de Reais)
2020 2019
Lucro líquido do exercício 223.993 57.952
Outros resultados abrangentes 60.867 18.713
Variação líquida no valor justo de ativos
financeiros disponíveis para venda 101.445 28.816
Imposto de renda e contribuição social sobre
resultados abrangentes (40.578) (10.518)
Saldo de incorporação (Nota explicativa n° 32b) – 415
Resultado abrangente do exercício,
líquido dos impostos 284.860 76.665
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações financeiras.
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