BALANÇO - MAPFRE VIDA S.A

Data de publicação26 Fevereiro 2021
SeçãoCaderno Empresarial
270 – São Paulo, 131 (38) Diário Of‌i cial Empresarial sexta-feira, 26 de fevereiro de 2021
RELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO
Senhores Acionistas,
Em cumprimento às disposições legais e estatutárias, submetemos à
apreciação de V.Sas. as Demonstrações Financeiras acompanhadas do
Relatório dos Auditores Independentes e do Relatório dos Atuários
Independentes, referentes à MAPFRE Vida S.A. relativas ao exercício findo
em 31 de dezembro de 2020, elaboradas de acordo com as práticas
contábeis adotadas no Brasil, estabelecidas pela Lei das Sociedades por
Ações, em conjunto aos pronunciamentos e interpretações emitidos pelo
Comitê de Pronunciamentos Contábeis - CPC referendados pelo Conselho
Nacional de Seguros Privados - CNSP e pela Superintendência de Seguros
Privados - SUSEP e estão sendo apresentadas segundo os critérios
estabelecidos pela Circular SUSEP nº 517/2015 e alterações posteriores,
que entraram em vigor a partir da data de sua publicação e seguindo os
critérios de comparabilidade estabelecidos pelo Pronunciamento CPC 26
- Apresentação das Demonstrações Contábeis.
Pandemia do Coronavírus (Covid-19) e seus impactos: A pandemia de
Covid-19 trouxe uma nova fonte de incertezas à atividade econômica
global. É um momento de grave crise, sem precedentes nos últimos cem
anos, com consequências sociais e econômicas a pessoas e empresas.
Autoridades de todo o mundo têm tomado medidas restritivas para conter
a transmissão da doença. Essas restrições acarretam impactos profundos
na economia, uma vez que parte preponderante da atividade econômica
pressupõe que as pessoas sejam ativas, socialmente e profissionalmente.
Ainda que as incertezas em relação à duração das restrições dificultem a
quantificação desses impactos, alguns indicadores de atividade econômica
já demonstram sinais de enfraquecimento em bens de consumo e serviços.
No Brasil, assim como em outros países do mundo, foram anunciadas
medidas de estímulo à economia e ao crédito.
Nessa linha, a MAPFRE estabeleceu um Comitê de Crises, que permitiu
rapidamente a adoção de medidas para preservar a saúde e a integridade
de seus públicos, seguindo estritamente as orientações e determinações
das autoridades locais. Estabelecemos pilares de atuação contra os
impactos da Covid-19, que o Grupo MAPFRE adotou:
a) Garantir o bem-estar de nossos colaboradores: I. Trabalho remoto às
funções em que é possível fazê-lo; II. Comunicação transparente por meio
de e-mails, portal interno de colaboradores e vídeos semanais feitos pelo
nossos CEOs e Diretores comunicando novidades referentes à Covid-19;
III. Plano de retomada de forma gradativa; IV. Disponibilização de aplicativo
para colaboradores, com monitoramento diário (verificador de sintomas,
orientação médica on-line 24h, atendimento por vídeo chamada e
informações sobre cuidado e prevenção do novo Coronavírus).
b) Buscar as melhores soluções para atender nossos clientes da
melhor maneira possível: I. De serviços gratuitos de Orientação Médica
por Telefone (OMT) aos segurados de vida e telemedicina no programa
MAPFRE Cuidando de Você; II. Inclusão da cobertura em caso de morte
por infecção pela Covid-19 nas apólices de vida, habitacional e prestamista.
Para o habitacional, é preciso que a cobertura por morte e invalidez
permanente esteja contemplada na contratação da apólice; III. Renovação
do seguro auto, residencial e rural com as mesmas condições e preços de
2019. IV. Ampliação de atividades profissionais cobertas no seguro
residencial, beneficiando microempreendedores individuais que levaram
seus negócios para casa. Com isso, as atividades amparadas pela
cobertura “Pequeno Empreendedor”, passaram de 13 para 24 categorias.
O seguro residencial garante, ainda, a estes profissionais, assistência 24
horas e suporte complementar, como proteção digital e help desk. V.
Reforço das soluções digitais para a realização de procedimentos como
vistoria e perícia de automóveis.
c) Manter o funcionamento normal das operações em condições
anormais: I. Reduzimos o tempo de pagamento às oficinas, além de
pagamento adicional aos estabelecimentos com processo de higiene para
prevenção do coronavírus; II. Atualização do valor do bônus performance
para as assistências 24h, um adicional acordado entre a MAPFRE e os
prestadores que entregam serviços com qualidade acima dos parâmetros
exigidos; III. Oferta de treinamentos on-line à rede de prestadores em
conjunto com o SEBRAE.
No campo social, por meio da Fundación MAPFRE, apoio a projetos que
ajudaram a população no combate ao coronavírus, sobretudo, os grupos
menos favorecidos. Doação de mais R$ 16 milhões para apoio a iniciativas
de instituições governamentais e entidades de saúde, tanto de prevenção
da disseminação da pandemia, quanto no tratamento da infecção.
Prêmios Emitidos: Os prêmios emitidos da Seguradora totalizaram
R$ 821,9 milhões no exercício de 2020, com redução de R$ 47,2 milhões,
o que representa (5,4%) em relação ao exercício de 2019, reflexo
principalmente dos efeitos da pandemia sobre as vendas.
Sinistralidade: A sinistralidade da Companhia no exercício de 2020 foi de
64,2% com um aumento de 5,5 p.p. em relação ao exercício de 2019 por
causa da elevação das indenizações relacionadas à Covid-19.
Despesas Administrativas: No exercício de 2020, o índice de despesas
administrativas sobre o prêmio ganho foi de 13,4%, que totalizaram
apresentando um aumento de 0,8 p.p. em relação ao exercício de 2019. Já
em valores absolutos as despesas administrativas totalizaram R$ 110,5
milhões, R$ 2,3 milhões superior ao montante apurado no mesmo período
do ano anterior que foi de R$ 108,2 milhões.
Resultado Financeiro: As receitas financeiras totalizaram R$ 51,3 milhões
no exercício de 2020, aumento de R$ 15,5 milhões ou crescimento de
43,2% em relação ao exercício anterior.
Resultado do Exercício: O lucro líquido totalizou no exercício de 2020
R$ 30,3 milhões, registrando redução de R$ 32,9 milhões, ou (52,1%)
em relação ao exercício de 2019.
Índice Combinado: O índice combinado (total de gastos com sinistros
retidos, despesas de comercialização, despesas administrativas, despesas
com tributos e outras receitas e outras despesas operacionais sobre os
prêmios ganhos), no exercício de 2020 foi de 100,02%, aumento de 8,13
p.p. em relação aos 91,9% do exercício de 2019. Esta variação decorre, do
aumento de 5,8 p.p. do índice de sinistralidade. O índice combinado
ampliado, que inclui o resultado financeiro, no exercício de 2020 foi de
92,9%, aumento de 5,2 p.p. em relação aos 87,7% do exercício de 2019.
Política de Reinvestimento de Lucros e Política de Distribuição de
Dividendos: Os acionistas da MAPFRE Vida S.A., em cada exercício,
terão direito a receber, a título de dividendos, o mínimo obrigatório de 25%
do lucro líquido. O lucro líquido, após as deduções legais e distribuições
previstas no Estatuto Social, terá a destinação proposta pela Diretoria e
deliberada pelos acionistas em Assembleia Geral Ordinária, podendo ser
designado 100% à Reserva de Lucros - Estatutária, visando à manutenção
de margem operacional compatível com o desenvolvimento das operações
da Seguradora, até atingir o limite do valor do capital social integralizado. A
diretoria está autorizada pelo Estatuto Social, a declarar e pagar dividendos
intermediários à conta de lucros acumulados ou de reservas existentes.
Controles Internos: A atuação de Controles Internos tem como principal
objetivo apoiar todas as áreas internas, seja de suporte ao negócio ou
operacionais, na construção e manutenção de um ambiente corporativo
mais seguro e sustentável. Periodicamente, a MAPFRE Vida S.A. realiza
testes de controles internos, que visão prevenir autuações dos órgãos
reguladores, dar confiabilidade as práticas adotadas, informando às áreas
e aos Comitês os resultados obtidos. Os assuntos abordados nos testes
são: acompanhamento de novas regulamentações, atendimentos à
fiscalização, lavagem de dinheiro e prevenção à fraude, segurança física e
lógica, plano de continuidade de negócios e atividade de mapeamento de
processo.
Compliance: O GRUPO MAPFRE, com base na Lei nº 9.613/1998 e
alterações e com o intuito de evitar a utilização de produtos ou processos
para o crime de lavagem de dinheiro e assegurar a conformidade com a
Circular SUSEP nº 445/2012, possui processos implementados para
identificação, monitoramento e comunicação de operações suspeitas com
indícios de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e atos ilícitos.
O GRUPO conta ainda com o Código de Ética, alinhado com os conceitos
de Missão, Visão e Valores. Os canais de denúncia estão disponíveis aos
funcionários e públicos externos, mantendo-se disponíveis para receber
relatos de indícios de práticas ilícitas ou irregulares.
Governança de Dados e Segurança da Informação: Reafirmando o
compromisso pela disponibilidade, integridade e confidencialidade das
informações organizacionais e dos clientes e diante dos desafios da era
digital das informações, além de garantir a segurança dos dados, uma
governança e gestão da informação mais robusta e fortalecida tem sido um
dos focos de atuação do GRUPO MAPFRE, alinhada a nova Lei Geral de
Proteção de Dados - Lei n° 13.709/18.
Agradecimentos: Agradecemos aos nossos acionistas, clientes,
corretores, parceiros e aos colaboradores pelo apoio e confiança
depositados em nosso trabalho. O fortalecimento desse relacionamento é
um dos objetivos que nos estimula a seguir em frente, em busca de novos
desafios.
São Paulo, 24 de fevereiro de 2021.
A Administração
MAPFRE Vida S.A.
CNPJ: 54.484.753/0001-49
BALANÇOS PATRIMONIAIS - Em 31 de dezembro de 2020 e 2019 (Em milhares de Reais)
Ativo Nota 2020
31/12/2019
(reapre-
sentado)
01/01/2019
(reapre-
sentado)
Circulante 434.239 934.790 811.085
Disponível 5 315 1.183 2.107
Caixa e bancos 315 1.183 2.107
Equivalente de caixa 5 4.672 2.231 4.007
Aplicações 6 230.268 721.261 635.833
Créditos das operações
com seguros e resseguros 158.150 160.433 119.348
Prêmios a receber 7132.299 141.788 83.229
Operações com seguradoras 8a 24.082 16.234 30.964
Operações com resseguradoras 9a 1.769 2.411 5.155
Outros créditos operacionais 2.707 6.586 3.262
Ativos de resseguro e
provisões técnicas 9a 2.629 2.465 2.120
Títulos e créditos a receber 24.637 31.205 32.014
Títulos e créditos a receber 746 1.616 878
Créditos tributários e
previdenciários 26b 22.743 27.924 28.795
Outros créditos 1.148 1.665 2.341
Outros valores e bens 223 ––
Outros valores 223
Despesas antecipadas 1.221 655 4.804
Custos de aquisição diferidos 10 9.417 8.771 7.590
Seguros 9.417 8.771 7.590
Ativo não circulante 767.479 327.374 354.326
Realizável a longo prazo 744.528 298.246 318.901
Aplicações 6 567.843 117.961 118.291
Créditos das operações
com seguros e resseguros 783
Prêmios a receber 7783 – –
Ativos de resseguro e
provisões técnicas 9a 1.677 1.063 2.402
Títulos e créditos a receber 167.914 178.774 197.349
Créditos tributários e
previdenciários 26b 149.606 164.267 183.429
Depósitos judiciais e fiscais 23a 18.308 14.507 13.920
Custos de aquisição diferidos 10 6.311 448 859
Seguros 6.311 448 859
Investimentos 3.777 3.753 3.794
Participações societárias 377 276 240
Imóveis destinados à renda 11 3.400 3.477 3.554
Imobilizado 12 119 227 385
Bens móveis 119 210 316
Outras imobilizações 17 69
Intangível 13 19.055 25.148 31.246
Outros intangíveis 19.055 25.148 31.246
Total do ativo 1.201.718 1.262.164 1.165.411
Passivo Nota 2020
31/12/2019
(reapre-
sentado)
01/01/2019
(reapre-
sentado)
Circulante 409.681 480.571 455.449
Contas a pagar 27.626 46.199 36.037
Obrigações a pagar 14 24.447 38.544 31.974
Impostos e encargos sociais
a recolher 1.201 1.373 1.255
Encargos trabalhistas 1.322 1.066 977
Impostos e contribuições 15 656 5.216 1.831
Débitos de operações com
seguros e resseguros
49.966 50.073 44.315
Prêmios a restituir 105 103 105
Operações com seguradoras 8b 17.255 19.411 19.500
Operações com resseguradoras 9b 3.066 2.885 6.603
Corretores de seguros
e resseguros 16 20.654 22.327 15.650
Outros débitos operacionais 17 8.886 5.347 2.457
Depósitos de terceiros 18 52.913 55.326 19.178
Provisões técnicas - seguros 19 279.176 328.973 355.919
Danos 66 69 96
Pessoas 244.357 273.292 315.319
Vida individual 34.753 55.612 40.504
Passivo não circulante 265.710 290.044 271.833
Provisões técnicas - seguros 19 248.306 265.303 243.322
Pessoas 243.873 260.760 226.062
Vida individual 4.433 4.543 17.260
Outros débitos 23 17.404 24.741 28.511
Provisões judiciais 17.404 24.741 28.511
Patrimônio líquido 24 526.327 491.549 438.129
Capital social 415.166 415.166 415.166
Reservas de lucros 90.861 67.784 19.592
Ajustes de avaliação patrimonial 20.300 8.599 3.371
Total do passivo
e patrimônio líquido 1.201.718 1.262.164 1.165.411
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações financeiras.
DEMONSTRAÇÕES DE RESULTADOS
Exercícios findos em 31 de dezembro de 2020 e 2019
(Em milhares de Reais, exceto o lucro líquido por ação)
Nota 2020 2019 (reapre-
sentado)
Prêmios emitidos 25b 821.877 869.062
(–) Variações das provisões técnicas
de prêmios 25c 17 (10.643)
(=) Prêmios ganhos 25a 821.894 858.419
(–) Sinistros ocorridos 25d (527.318) (500.971)
(–) Custos de aquisição 25e (140.120) (162.021)
(+/–) Outras receitas e despesas
operacionais 25f (22.281) 3.880
(+/–) Resultado com operações
de resseguro 25g (543) (3.174)
(+) Receitas com resseguro 9.903 10.062
(–) Despesas com resseguro (10.446) (13.236)
(–) Despesas administrativas 25h (110.480) (108.159)
(–) Despesas com tributos 25i (21.309) (18.311)
(+) Resultado financeiro 25j 51.252 35.792
(+) Resultado patrimonial 19
(=) Resultado operacional 51.095 105.474
(+/–) Ganhos ou perdas com
ativos não correntes 100
(=) Resultado antes dos
impostos e participações 51.095 105.574
(–) Imposto de renda 26a (12.119) (25.410)
(–) Contribuição social 26a (7.613) (15.850)
(–) Participações sobre o resultado (1.098) (1.112)
(=) Lucro líquido do exercício 30.265 63.202
(/) Quantidade de ações 38.245.074 38.245.074
(=) Lucro líquido por ação 0,79 1,65
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações financeiras.
DEMONSTRAÇÕES DOS RESULTADOS ABRANGENTES
Exercícios findos em 31 de dezembro de 2020 e 2019
(Em milhares de Reais)
2020 2019
Lucro líquido do exercício 30.265 63.202
Outros resultados abrangentes 11.701 5.228
Variação líquida no valor justo de ativos financeiros
disponíveis para venda 19.501 8.204
Imposto de renda e contribuição social sobre
resultados abrangentes (7.800) (2.976)
Resultado abrangente do exercício,
líquido dos impostos 41.966 68.430
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações financeiras.
2020 2019
(reapresentado)
ATIVIDADES OPERACIONAIS
Lucro líquido do exercício 30.265 63.202
Ajustes para: 530.335 533.733
Depreciação e amortização 7.172 7.582
Perda por redução ao valor recuperável dos ativos 9.177 14.632
Variações das provisões técnicas 514.087 511.273
Ganhos ou perdas na alienação de imobilizado (15)
Outros ajustes (101) 261
Variação nas contas patrimoniais: (523.225) (577.367)
Aplicações 52.812 (79.870)
Créditos das operações de seguros e resseguros (2.951) (58.754)
Ativos de resseguro e provisões técnicas (778) 994
Créditos tributários e previdenciários 35.021 34.369
Tributos diferidos (15.179) (14.336)
Despesas antecipadas (566) 4.149
Custos de aquisição diferidos (6.509) (770)
Outros ativos 5.513 (3.470)
Depósitos judiciais e fiscais (11.684) (587)
Impostos e contribuições 15.338 24.205
Obrigações a pagar (6.275) (8.440)
Débitos de operações com seguros e resseguros 2.580 8.796
2020 2019
(reapresentado)
Depósitos de terceiros (2.413) 36.148
Provisões técnicas - seguros (580.881) (516.238)
Provisões judiciais (7.337) (3.770)
Outros passivos 84 207
Caixa gerado pelas operações 37.375 19.568
Imposto de renda pago sobre o lucro (12.091) (12.634)
Contribuição social pago sobre o lucro (7.807) (8.186)
Caixa líquido gerado/(consumido) nas atividades operacionais 17.477 (1.252)
ATIVIDADES DE INVESTIMENTO
Recebimento pela venda: –41
Investimentos –41
Pagamento pela compra: (894) (1.489)
Imobilizado – (26)
Intangível (894) (1.463)
Caixa líquido consumido nas atividades de investimento (894) (1.448)
ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO
Dividendos pagos (15.010)
Caixa líquido consumido nas atividades de financiamento (15.010)
Aumento/(redução) líquido de caixa e equivalentes de caixa 1.573 (2.700)
Caixa e equivalente de caixa no início do exercício 3.414 6.114
Caixa e equivalente de caixa no final do exercício 4.987 3.414
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações financeiras.
DEMONSTRAÇÕES DOS FLUXOS DE CAIXA - MÉTODO INDIRETO - Exercícios findos em 31 de dezembro de 2020 e 2019
(Em milhares de Reais)
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sexta-feira, 26 de fevereiro de 2021 às 01:32:04

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