Balanço - SOROCRED crédito FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO S.A
| Data de publicação | 01 Abril 2021 |
| Seção | Caderno Empresarial |
144 – São Paulo, 131 (62) Diário Ofi cial Empresarial quinta-feira, 1º de abril de 2021
Sorocred - Crédito, Financiamento e Investimento S.A.
CNPJ nº 04.814.563/0001-74
Relatório da Administração
Em cumprimento às disposições legais e estatutárias, apresentamos as Informações fi nanceiras da SOROCRED - Crédito, Financiamento e Investimento S.A., levantadas em 31 de Dezembro de 2020, acompanhadas
do Relatório do Auditor Independente sobre as demonstrações fi nanceiras. O ano de 2020, foi um ano bastante desafi ador para o Brasil e o mundo, dada toda complexidade econômica que vivemos, entretanto estamos certos
de que saímos fortalecidos e convictos de termos trabalhado com resiliência e determinação. Adentramos 2020 convictos de nossos planos e estratégias, e conseguimos manter o ritmo de nossas entregas. Adotamos tudo que
estava em nosso alcance para garantir a segurança dos colaboradores e seus familiares. Continuamos engajados em nossos objetivos, muitas vezes, andando na contramão do mercado, promovendo investimento, mantendo os
empregos e até aumentando nosso quadro de colaboradores, e estimulando o crédito às pessoas. Por que acreditamos, além de nossas metas e projetos, que são nessas horas que grandes corporações podem fazer diferença na
vida das pessoas. Seguindo esse racional, entregamos grande parte de nossos projetos estruturantes, como: o lançamento de nossa nova marca AFINZ, o bandeiramento de nossos cartões com VISA, a criação da nossa Corretora
de seguros e Marketplace, assim como nossa autorização pelo Bacen para operarmos como Banco Múltiplo (evento subsequente). Com certeza, todos são grandiosos e fundamentais para realização de nosso plano estratégico
de longo prazo, principalmente focado na entrega de produtos e serviços sustentáveis para os clientes. Firmamos e consolidamos parcerias importantes e confi amos que serão alicerces para escalarmos nosso modelo de negócios
de comunidade. Sabemos que ainda encontraremos desafi os no cenário econômico, mas acreditamos nos investimentos que temos realizado nos últimos anos e nos mantemos confi antes que os próximos anos serão de
crescimento sustentável. Temos grandes avanços a realizar, mas seguimos convictos de que temos avançado com passos signifi cativos, sempre em prol de construir relacionamentos mais profundos e duradouros com nossos
clientes. Agradecemos a confi ança de nossos acionistas, os nossos parceiros estratégicos, nossos clientes e a dedicação de todos os nossos colaboradores.
continua
Balanço patrimonial em 31 de dezembro de 2020 e 2019 (Valores expressos em milhares de reais)
ATIVO Notas 2020 2019
Ativo circulante 675.592 469.507
Disponibilidades 4 384 554
Aplicações interfi nanceiras de liquidez 57.582 32.244
Aplicação em depósitos interfi nanceiros 4 57.582 32.244
Títulos e valores mobiliários 5 24.489 32.640
Livres 11.047 19.448
Vinculadas 13.442 13.192
Operações de crédito 6 106.604 115.601
Operações de crédito -
Empréstimos/Financiamentos 6.1 129.730 142.562
(Provisão para operações
crédito de liquidação duvidosa) 7.a (23.126) (26.961)
Outros créditos 461.705 265.248
Diversos 6.2 - 8 464.336 266.740
(Provisão para outros
créditos de liquidação duvidosa) 7.b (2.631) (1.492)
Outros valores e bens 24.828 23.220
Outros valores e bens 9.a 627 6.530
Despesas antecipadas 9.b 24.291 16.933
(Provisão para desvalorização
outros valores e bens) 9.a (90) (243)
Realizável a longo prazo 98.781 111.706
Operações de crédito 26.989 5.858
Operações de crédito -
Empréstimos/Financiamentos 6 27.249 5.928
(Provisão para operações
crédito de liquidação duvidosa) 7.a (260) (70)
Títulos e valores mobiliários 5 71.504 80.327
Vinculadas 71.504 80.327
Outros créditos 288 25.521
Diversos 8 290 25.535
(Provisão para outros
créditos de liquidação duvidosa) 7.b (2) (14)
Permanente 797 959
Imobilizado de uso 10 558 725
Outras imobilizações de uso 2.699 2.694
(Depreciações acumuladas) (2.141) (1.969)
Intangível 11 239 234
Ativos intangíveis 804 742
(Amortizações acumuladas) (565) (508)
Total do ativo 775.170 582.172
PASSIVO E PATRIMÔNIO LÍQUIDO Notas 2020 2019
Passivo circulante 280.334 217.351
Depósitos 12 23.524 23.946
Depósitos a prazo 12.a 11.104 19.500
Outros Depósitos 12.e 12.420 4.446
Recursos de aceites e emissão de títulos 7.517 3.154
Recursos de aceites cambiais 12.a 7.517 3.154
Relações Interfi nanceiras 234.552 174.543
Relações Interfi nanceiras 13.b 234.552 174.543
Outras obrigações 14.741 15.708
Cobrança e arrecadação de
tributos e assemelhados 4 294
Fiscais e previdenciárias 13.a 2.764 7.299
Diversas 13.b 11.973 8.115
Exigível a longo prazo 458.402 319.925
Depósitos 12.a 272.419 132.105
Depósitos a prazo 272.419 132.105
Recursos de aceites e emissão de títulos 181.620 187.015
Recursos de aceites cambiais 12.a 181.620 187.015
Letras Financeiras Subordinadas 4.363 805
LF Pós Subordinada 12.d 4.363 805
Receitas de Exercicios Futuros 938 -
Rendas Antecipadas 938 -
Patrimônio líquido 14 35.496 44.896
Capital 29.614 29.614
De domiciliados no País 29.614 29.614
Reservas de Lucros 5.882 15.282
Reservas Legais 4.181 4.181
Outras reservas de lucros 1.701 11.101
Total do passivo e patrimônio líquido 775.170 582.172
Demonstração do resultado - Exercícios fi ndos em 31 de dezembro
de 2020 e 2019 e semestre fi ndo em 31 de dezembro de 2020
(Valores expressos em milhares de reais, exceto lucro por ação)
2020 2019
Notas 2º semestre Exercício Exercício
Receitas da intermediação fi nanceira 77.241 156.072 150.186
Operações de crédito 6.e 58.322 126.789 136.619
Resultado de operações com
títulos e valores mobiliários 1.418 4.423 8.510
Operações de Venda ou
Transferência de Ativos Financeiros 7.990 15.014 5.057
Reversão para créditos
de liquidação duvidosa 7.c 9.511 9.846 -
Despesas da
intermediação fi
nanceira (56.835) (109.945) (119.974)
Operações de captação no mercado (5.967) (14.235) (22.925)
Operações de Venda ou
Transfência de Ativos Financeiros (47.377) (92.737) (79.419)
Provisão para créditos
de liquidação duvidosa 7.c (3.491) (12.819) (17.630)
Resultado bruto da
intermediação fi nanceira 20.406 36.281 30.212
Outras receitas/(despesas) operacionais (26.346) (51.855) (29.031)
Receitas de prestação de serviços 15 39.847 83.601 86.665
Despesas de pessoal (2.720) (5.763) (6.630)
Outras despesas administrativas 16 (38.531) (74.574) (66.273)
Despesas tributárias 17 (6.967) (14.844) (15.182)
Outras receitas operacionais 18 6.855 12.085 11.531
Outras despesas operacionais 19 (24.830) (52.360) (39.142)
Resultado operacional (5.940) (15.574) 1.181
Resultado não operacional (63) (174) (295)
Resultado antes da
tributação sobre o lucro (6.003) (15.748) 886
Imposto de renda
e contribuição social 20 2.632 7.036 (594)
Provisão para imposto de renda 1.297 (521) (3.376)
Provisão para contribuição social 790 (335) (2.091)
Impostos diferidos 545 7.892 4.873
Participações nos lucros – empregados 1 (174) (168)
Lucro líquido/prejuízo do
semestre/exercício (3.370) (8.886) 125
Juros sobre capital próprio - - -
Lucro líquido /prejuízo do
semestre/exercício (3.370) (8.886) 125
Lucro líquido por ação – em R$ (0,14) (0,36) 0,01
Demonstração dos fl uxos de caixa - Exercícios fi ndos
em 31 de dezembro de 2020 e 2019 e semestre fi ndo
em 31 de dezembro de 2020 (Valores expressos em milhares de reais)
Demonstrações dos resultados abrangentes
Exercícios fi ndos em 31 de dezembro de 2020 e 2019
(Valores expressos em milhares de reais, exceto lucro por ação)
2020 2019
2º semestre Exercício Exercício
Lucro líquido/prejuízo ajustado (9.818) (13.570) 13.186
Lucro líquido/prejuízo (3.370) (8.886) 125
Ativo fi scal diferido (545) (7.892) (4.873)
Depreciações e amortizações 117 235 224
Provisão para crédito de liquidação duvidosa (6.020) 2.973 17.630
Outras provisões - - 80
Variação de ativos e obrigações (24.172) 39.325 (3.760)
Redução/(Aumento) em Títulos
e Valores Mobiliários (675) 16.974 (5.289)
Redução/(Aumento) em operações de crédito 6.868 (15.108) (27.243)
Redução/(Aumento) em outros
créditos e outros valores e bens (247.165) (164.940) (81.125)
(Redução)/ Aumento em depósitos 159.596 139.892 27.498
(Redução)/ Aumento em recursos
de aceites cambiais (50.839) (1.032) 2.393
(Redução)/ Aumento em outras obrigações 2.695 2.592 (94.537)
(Redução)/ Aumento em
relações interfi nanceiras 104.410 60.009 174.543
(Redução)/ Aumento em rendas antecipadas 938 938 -
Caixa líquido (aplicado)/proveniente
das atividades operacionais (33.990) 25.755 9.426
(aquisição)/venda de imobilizado de uso (55) (73) (713)
Caixa líquido (aplicado nas)
atividades de investimentos (55) (73) (713)
Juros sobre o capital próprio (138) (423) (1.365)
Outras remunerações de Capital (58) (91) (5)
Caixa líquido (aplicado nas)
atividades de fi nanciamento (196) (514) (1.370)
Aumento / (redução) líquido
no caixa e equivalentes de caixa (34.241) 25.168 7.343
No início do semestre/exercício 92.207 32.798 25.455
No fi nal do semestre/exercício 57.966 57.966 32.798
Aumento / (redução) líquido
no caixa e equivalentes de caixa (34.241) 25.168 7.343
Demonstração das mutações do patrimônio líquido - Exercícios
fi ndos em 31 de dezembro de 2020 e 2019 e semestre fi ndo
em 31 de dezembro de 2020 (Valores expressos em milhares de reais)
Reservas Prejuízos
Capital de lucros acumu-
Notas social Legal Outras lados Total
Saldos em 31.12.2018 29.614 4.175 15.036 (2.684) 46.141
Lucro líquido/prejuízo do exercício - - - 125 125
Destinações - 6 119 (125) -
JSCP Não Distribuídos 14.c - - (1.365) - (1.365)
Outras Remune-
rações do Capital - - (5) - (5)
Saldos em 31.12.2019 29.614 4.181 13.785 (2.684) 44.896
Lucro líquido do semestre - - - (8.886) (8.886)
Destinações - - (2.684) 2.684 -
JSCP Não Distribuídos 14.c - - (423) - (423)
Outras Remune-
rações do Capital - - (91) - (91)
Saldos em 31.12.2020 29.614 4.181 10.587 (8.886) 35.496
Saldos em 30.06.2020 29.614 4.181 10.783 (5.516) 39.062
Lucro líquido/prejuízo do semestre - - - (3.370) (3.370)
JSCP Não Distribuídos - - (138) - (138)
Outras Remune-
rações do Capital - - (58) - (58)
Saldos em 31.12.2020 29.614 4.181 10.587 (8.886) 35.496
Notas explicativas da Administração às demonstrações contábeis
Exercícios fi ndos em 31 de dezembro de 2020 e 2019
(Em milhares de reais, exceto se indicado de outra forma)
1. Contexto operacional: A Sorocred – Crédito, Financiamento e Investi-
mento S.A. (“Instituição”), iniciou suas atividades em 02 de maio de 2002.
Em 27 de abril de 2010, foi recebida a aprovação do Banco Central do Bra-
sil (BACEN) para transformação em instituição fi nanceira, cujas atividades
neste novo formato iniciaram em 01 de junho de 2010, sendo o objeto a rea-
lização de operações de crédito, fi nanciamento e investimento, bem como,
a prática de todas as operações permitidas às instituições fi nanceiras de
sua natureza. 2. Base de apresentação e elaboração das demonstra-
ções contábeis: As demonstrações contábeis foram elaboradas e estão
sendo apresentadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Bra-
sil, requeridas para os exercícios fi ndos em 31 de dezembro de 2020 e
2019, as quais levam em consideração as disposições contidas na Lei das
Sociedades por Ações – Lei nº 6.404/1976, alteradas pelas Leis nºs
11.638/2007 e 11.941/2009, e a partir de 1º de julho de 2010, as normas do
Conselho Monetário Nacional (CMN) e do Banco Central do Brasil (BA-
CEN). Em aderência ao processo de convergência com as normas interna-
cionais de contabilidade (“IFRS”), o Comitê de Pronunciamentos Contábeis
- CPC emitiu pronunciamentos relacionados ao processo de convergência
contábil internacional, aprovados pela CVM, porém nem todos homologa-
dos pelo BACEN. Desta forma a Instituição, na elaboração das Demonstra-
ções Contábeis, adotou os seguintes pronunciamentos já homologados
pelo BACEN, quais sejam:
Pronunciamento Resolução
PC 00 (R1) - Estrutura Conceitual para Elaboração e
Divulgação de Relatório Contábil-Financeiro 4.144/12
CPC 01 (R1) - Redução ao Valor Recuperável de Ativos 3.566/08
CPC 02 (R2) - Efeitos das mudanças nas taxas de câmbio e
conversão de demonstrações contábeis 4.524/16
CPC 03 (R2) - Demonstração dos Fluxos de Caixa 3.604/08
CPC 04 (R1) - Ativo Intangível 4.534/16
CPC 05 (R1) - Divulgação sobre Partes Relacionadas 3.750/09
CPC 10 (R1) - Pagamento Baseado em Ações 3.989/11
CPC 23 - Políticas Contábeis, Mudança de
Estimativa e Retifi cação de Erro 4.007/11
CPC 24 - Eventos Subsequentes 3.973/11
CPC 25 - Provisões, Passivos Contingentes
e Ativos Contingentes 3.823/09
CPC 27 - Ativo Imobilizado 4.535/16
CPC 33 (R1) - Benefícios a Empregados 4.424/15
CPC 41 – Resultado por Ações 4.818/20
CPC 46 – Mensuração do Valor Justo 4.748/19
As demonstrações contábeis da Instituição foram aprovadas pela Adminis-
tração em 30 de março de 2021. 3. Resumo das principais práticas con-
tábeis: 3.1. Caixa e equivalentes de caixa: Caixa e equivalentes de caixa,
de acordo com a Resolução BACEN nº 3.604/08, são representados por di-
nheiro em caixa e depósitos em instituições fi nanceiras, incluídos na rubri-
ca de disponibilidades, aplicações interfi nanceiras de liquidez e títulos e va-
lores mobiliários classifi cados na carteira própria, com prazo original igual
ou inferior a 90 dias, sendo o risco de mudança no valor de mercado destes
considerada imaterial. 3.2. Aplicações interfi nanceiras de liquidez: As
aplicações interfi nanceiras de liquidez são apresentadas pelo valor de apli-
cação, acrescidas dos rendimentos auferidos até a data do balanço. 3.3. Tí-
tulos e valores mobiliários: Conforme estabelecido pela Circular nº
3.068/2001 do Banco Central do Brasil (BACEN), os títulos e valores mobi-
liários são avaliados e classifi cados da seguinte forma: • Títulos para nego-
ciação: são adquiridos com o propósito de serem ativos e frequentemente
negociados, são ajustados pelo valor de mercado em contrapartida ao re-
sultado do período; • Títulos disponíveis para venda: são aqueles que
não se enquadram como para negociação ou como mantidos até o venci-
mento, são ajustados pelo valor de mercado em contrapartida à conta des-
tacada do patrimônio líquido, deduzido dos efeitos tributários; • Títulos
mantidos até o vencimento: são aqueles para os quais há a intenção e ca-
pacidade fi nanceira para sua manutenção em carteira até o vencimento,
são avaliados pelos custos de aquisição, acrescidos dos rendimentos aufe-
ridos em contrapartida ao resultado do período. 3.4. Operações de crédito:
As operações pré-fi xadas foram registradas pelo valor do principal, acresci-
do dos rendimentos decorridos até as datas dos balanços patrimoniais. As
rendas sobre os títulos descontados são apropriadas pro rata dia pelo mé-
todo linear e as demais rendas de operações de crédito são apropriadas pro
rata dia pelo método exponencial. 3.5. Provisão para créditos de liquida-
ção duvidosa: As operações de crédito são classifi cadas de acordo com o
julgamento da Administração quanto ao nível de risco, levando em conside-
ração a conjuntura econômica, a experiência passada e os riscos específi -
cos em relação à operação, aos devedores e garantidores, aos períodos de
atraso e ao grupo econômico, observando os parâmetros estabelecidos
pelo CMN, que requer a análise da carteira e sua classifi cação em nove ní-
veis, sendo AA (risco mínimo) e H (risco máximo). Com relação ao período
de atraso verifi cado nas operações de varejo com prazo a decorrer superior
a 36 (trinta e seis) meses, adota-se a contagem em dobro sobre os interva-
los de atraso defi nidos para os nove níveis. As rendas das operações de
crédito vencidas há mais de 60 dias, inclusive, independentemente de seu
nível de risco, são reconhecidas como receita quando efetivamente recebi-
das. As operações classifi cadas como nível H permanecem nessa classifi -
cação por 180 dias, quando então são baixadas contra a provisão existente
e controladas em contas de compensação. As operações renegociadas são
mantidas, no mínimo, no mesmo nível em que estavam classifi cadas. As re-
negociações de operações de crédito já baixadas contra a provisão são
classifi cadas como nível H, e os eventuais ganhos provenientes da renego-
ciação são reconhecidos como receita quando efetivamente recebidos. A
provisão para operações de crédito de liquidação duvidosa, considerada su-
fi ciente pela Administração, atende aos requisitos mínimos estabelecidos
pela Resolução CMN nº 2.682/1999. 3.6. Outros valores e bens: Repre-
sentados substancialmente por bens não de uso próprio recebidos em da-
ção em pagamento disponíveis para venda. São ajustados ao valor de mer-
cado quando este for menor que o custo contabilizado, por meio de consti-
tuição de provisão para desvalorização. 3.7. Despesas antecipadas: São
gastos relativos às aplicações de recursos em pagamentos antecipados,
cujos benefícios ou prestação de serviços ocorrerão em períodos futuros,
sendo esses gastos apropriados ao resultado no período de geração dos
benefícios futuros. Este grupo é representado basicamente, por saldos resi-
duais oriundos de comissões pagas a correspondentes, conforme disposto
a luz da Resolução CMN nº 4294/2013 e Carta Circular nº 3738/2015.
3.8. Imobilizado de Uso: Os bens e direitos, classifi cados no imobilizado
de uso, são registrados pelo custo de aquisição. As depreciações são calcu-
ladas pelo método linear às taxas anuais, mencionadas na Nota 10, que le-
vam em consideração a vida útil-econômica dos bens. 3.9. Intangível: O
Ativo Intangível corresponde aos ativos não monetários identifi cáveis sem
substância física, adquiridos ou desenvolvidos pela instituição destinados à
manutenção da instituição ou exercidos com essa fi nalidade. Os critérios de
registro e tratamento desses ativos são estabelecidos pelo CPC 04 homolo-
gado pela Resolução Bacen 4.534/2016. 3.10. Redução do valor recupe-
rável de ativos não fi nanceiros (teste de impairment): De acordo com o
Pronunciamento Técnico CPC – 01, aprovado pela Resolução CMN nº
3.566/08, é reconhecida uma perda por impairment se o valor de contabili-
zação de um ativo ou de sua unidade geradora de caixa excede seu valor
recuperável. Uma unidade geradora de caixa é o menor grupo identifi cável
de ativos que gera fl uxos de caixa substancialmente independentes de ou-
tros ativos e grupos. A partir de 2008, os valores dos ativos não fi nanceiros
são revistos, no mínimo, anualmente para determinar se há alguma indica-
ção de perda por impairment. Na avaliação da administração não houve in-
dícios de perda por impairment no exercicio fi ndo em 31 de dezembro de
2020. 3.11. Depósitos, recursos de aceites e empréstimos: As opera-
ções de captações a prazo, pré-fi xados, estão atualizadas e demonstradas
pelo valor principal, acrescido dos encargos decorridos até as datas dos ba-
lanços patrimoniais e as captações a prazo, pós-fi xados, são atualizados
pró-rata dia até as datas dos balanços. 3.12. Imposto de Renda Pessoa
Jurídica (IRPJ) e Contribuição Social sobre o Lucro Líquido (CSLL): A
provisão para imposto de renda é calculada à alíquota de 15%, com um adi-
cional de 10% sobre o lucro anual tributável excedente a R$ 240 no ano
(R$ 120 no semestre), ajustado pelas adições e exclusões previstas na le-
gislação. Pelos efeitos da Lei 13.169/2015, que majorou a alíquota da Con-
tribuição Social obre Lucro Líquido para 20% no período compreendido de
1º de setembro de 2015 a 31 de dezembro de 2018, retornou seus efeitos a
alíquota de 15% a partir de 1º de janeiro de 2019. Os créditos tributários de
imposto de renda e contribuição social são calculados sobre as diferenças
temporárias na base de cálculo destes tributos, sendo os seus efeitos regis-
trados na rubrica “Outros créditos – diversos” com refl exo no resultado do
período. São realizados quando da utilização e/ou reversão das respectivas
provisões sobre as quais foram constituídos. Os créditos tributários sobre
prejuízo fi scal e base negativa de contribuição social serão realizados de
acordo com a geração de lucros tributáveis, observando o limite de 30% do
lucro real do período-base. Esses créditos tributários são reconhecidos con-
tabilmente baseados nas expectativas atuais de realização, as quais são re-
vistas periodicamente considerando os estudos técnicos e análises realiza-
das pela Administração da Instituição, conforme estabelece as Resoluções
BACEN nºs 3.059/02 e 3.355/06, cujo reconhecimento deve atender de for-
ma cumulativa, as seguintes condições: (i) apresentação de histórico de lu-
cros ou receitas tributáveis para fi ns de imposto de renda e contribuição so-
cial sobre o lucro líquido, comprovado pela ocorrência dessas situações
em, pelo menos, três dos últimos cinco exercícios sociais, período esse que
deve incluir o exercício em referência; e (ii) expectativa de geração de lucros
ou receitas tributáveis futuros para fi ns de imposto de renda e contribuição
social sobre o lucro líquido, em períodos subsequentes, baseada em estu-
do técnico interno que demonstre a probabilidade de ocorrência de obriga-
ções futuras com impostos e contribuições que permitam a realização do
crédito tributário no prazo máximo de dez anos. Foram constituídas provi-
sões para os demais impostos e contribuições sociais, de acordo com as
respectivas legislações vigentes. 3.13. Estimativas Contábeis: As de-
monstrações contábeis incluem estimativas e premissas mensais, como a
mensuração de provisões para créditos de liquidação duvidosa com opera-
ções de crédito, estimativas do valor justo de determinados instrumentos fi -
nanceiros, provisões para passivos contingentes, estimativas da vida útil de
determinados ativos e outras similares. Os resultados efetivos podem ser di-
ferentes dessas estimativas e premissas. A Administração da Sorocred re-
visa as estimativas e premissas a cada data de elaboração das demonstra-
ções contábeis. 3.14. Ativos e passivos contingentes e obrigações le-
gais: As práticas contábeis para registro e divulgação de ativos e passivos
contingentes e obrigações legais estão consubstanciadas na Resolução do
Conselho Monetário Nacional (CMN) nº 3.823/2009, que aprovou o Pronun-
ciamento Técnico CPC nº 25 e Carta-circular nº 3.429/2010 do Banco Cen-
tral do Brasil (BACEN) e são as seguintes: • Ativos contingentes: são re-
conhecidos somente quando há garantias reais ou decisões judiciais favo-
ráveis, transitadas em julgado. Os ativos contingentes com êxitos prováveis
2020 2019
Prejuízo líquido do exercício (8.886) 125
Outros resultados abrangentes - -
Total do resultado abrangente do exercício (8.886) 125
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quinta-feira, 1 de abril de 2021 às 01:15:39
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