Relatório da Administração
| Data de publicação | 12 Março 2021 |
| Páginas | 129-137 |
| Órgão | Ministério da Economia,Banco do Brasil S.A.,Unidade de Contadoria |
| Seção | DO1 |
BB ELO CARTÕES PARTICIPAÇÕES S.A
CNPJ 05.105.802/0001-80
Relatório da Administração
Exercício encerrado em 31.12.2020
Senhores Acionistas,
A BB Elo Cartões Participações S.A. ("BB Elo", antiga Nossa Caixa S.A. Administradora de Cartões de Crédito) é uma subsidiária integral do Banco do Brasil S.A. ("BB"). A empresa foi constituída em junho de 2002 nos termos da Lei nº. 6.404/1976, autorizada conforme artigo 3º da Lei Estadual/SP nº. 10.853/2001 e incorporada pelo BB por ocasião da aquisição do Banco Nossa Caixa. A Cia. tem por objeto social a participação em outras sociedades, sendo veículo de investimento do BB em empresas de meios de pagamento, notadamente as decorrentes da parceria com o Bradesco (Cielo, Bandeira Elo, Livelo e Alelo) e na Cateno.
A BB Elo detém participação direta em três empresas: (i) EloPar (Elo Participações S.A.), na qual possui 49,99% do capital; (ii) Cateno (Cateno Gestão de Contas de Pagamento S.A.), na qual possui 30% do capital; e (iii) Cielo (Cielo S.A.), na qual possui 28,65% do capital, referentes à participação anteriormente detida pelo BB Banco de Investimento S.A. ("BB BI"). conforme organograma societário:
Banco do Brasil |
|||||
100% |
|||||
BB Elo Cartões |
|||||
28,65% |
49,99% |
||||
Cielo |
Elopar |
||||
70% |
30% |
||||
Cateno |
|||||
M4U |
100% |
Elo Serviços |
56,97% |
||
Merchant e-Solutions |
100% |
Alelo |
100% |
||
Stelo |
100% |
Livelo |
100% |
||
Movera |
100% |
||||
Digio |
100% |
||||
A EloPar possui investimento direto (a) na Bandeira Elo (Elo Serviços S.A.), empresa instituidora dos arranjos de pagamento de cartões de crédito, débito e pré-pagos emitidos sob a marca Elo; e (b) na Alelo (Alelo S.A.), empresa que tem como principal atividade a gestão de cartões benefício para alimentação e refeição no âmbito do PAT (Programa de Alimentação do Trabalhador) e emissão de cartões pré-pagos sob a marca Alelo, além de TAGs veiculares para pagamentos em pedágios, estacionamentos e estabelecimentos comerciais com drive-thru, na rede de aceitação identificada pela marca Veloe.
Ainda por meio da EloPar, a BB Elo participa indiretamente das empresas: (c) Movera (Serviços e Promoção do Empreendedorismo Ltda.), que atua como correspondente bancário e com microcrédito; (d) Livelo (Livelo S.A.), que atua na administração de programas de fidelidade; e (e) Digio (Banco Digio S.A.), que atua como banco múltiplo, autorizado pelo Banco Central do Brasil a operar com carteiras de investimentos, créditos e financiamentos.
A Cielo é uma companhia brasileira de capital aberto (B3: CIEL3), instituição de pagamento que atua como credenciador de multiplos arranjos de pagamento, detendo posição dominante no mercado relevante de adquirência em meios de pagamento - captura, processamento e liquidação de transações com cartões de crédito e débito. Por meio da Cielo, a BB Elo participa indiretamente das empresas, M4U, Merchant e-Solutions, Braspag.
A Cateno é uma Joint venture (BB Elo e Cielo), que tem como objetivo gerir e criar soluções tecnológicas para a indústria de meios de pagamento. A principal atividade é a gestão dos cartões de débito e crédito do Arranjo Ourocard.
Resultado do Exercício 2020
O lucro líquido da BB Elo em 2020 foi de R$ 533,5 milhões, R$ 328,4 milhões inferior ao resultado de 2019, de R$ 861,9 milhões.
No exercício, observou-se ainda redução nas receitas financeiras, decorrente das sucessivas quedas da Taxa Selic, indexador de remuneração das debêntures em titularidade da BB Elo.
Em conformidade com o Estatuto Social da BB Elo e diante do resultado apresentado, propôs-se, à Assembléia Geral, distribuição de 100% do resultado ao sócio, sob a forma de dividendos.
Fatos Relevantes do Exercício 2020
A adoção de medidas de isolamento e distanciamento social como forma de controlar a Pandemia Covid-19, com a paralisação de atividades não essenciais, provocaram impactos adversos sobre a cadeia produtiva mundial e doméstica, bem como sobre o emprego e renda em 2020. (Fonte: BB Investimentos).
Dessa forma, algumas das empresas investidas da BB Elo realizaram resultados inferiores ao previstos para o ano, tendo em vista os impactos diretos e indiretos causados pela pandemia do Covid-19.
Recursos Humanos e Materiais
Os recursos humanos utilizados são constituídos exclusivamente por funcionários do quadro permanente do Banco do Brasil. A utilização dos recursos humanos, bem como os materiais e tecnológicos necessários à operacionalização da Empresa é regulada por intermédio de Convênio de Rateio e Ressarcimento de Despesas e Custos Diretos e Indiretos firmado entre a BB Elo e o BB.
Gestão de Riscos
A administração da BB Elo adota política conservadora no seu processo de gerenciamento de riscos.
O Banco do Brasil considera a gestão de riscos da BB Elo nas atividades de gerenciamento de riscos do Conglomerado Prudencial.
Para conhecer mais sobre o processo de gestão de riscos no Conglomerado Prudencial Banco do Brasil, acesse as informações disponíveis no Relatório de Gerenciamento de Riscos em: www.bb.com.br/ri.
Expectativa para 2021
Em 2021, a BB Elo espera aprimorar o acompanhamento das empresas participadas com vistas à identificação das melhores oportunidades negociais, utilizando-se da estrutura disponibilizada pelo BB, mantendo os padrões de qualidade e imagem da Instituição, além da busca pela expansão da atuação da companhia em novos negócios, ampliando seu papel e contribuição no conjunto de resultados oriundos das empresas que compõem os negócios de meios de pagamento do Conglomerado Banco do Brasil.
DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS
Valores expressos em milhares de Reais, exceto quando indicado
BALANÇO PATRIMONIAL |
|||||||
ATIVO |
Nota |
31.12.2020 |
31.12.2019 |
||||
CIRCULANTE |
1.236.117 |
562.369 |
|||||
Caixa e Equivalentes de Caixa |
4 |
1.035.036 |
380.241 |
||||
Instrumentos Financeiros |
5 |
24.511 |
66.325 |
||||
Títulos de Renda Fixa - Juros Debêntures Cielo |
24.511 |
66.325 |
|||||
Outros Créditos |
6 |
176.570 |
115.803 |
||||
Juros sobre Capital Próprio/Dividendos a Receber |
155.848 |
101.725 |
|||||
Diversos |
20.722 |
14.078 |
|||||
NÃO CIRCULANTE |
9.679.346 |
10.256.487 |
|||||
Realizável a Longo Prazo |
3.175.367 |
3.280.374 |
|||||
Instrumentos Financeiros |
5 |
3.175.367 |
3.280.374 |
||||
Títulos de Renda Fixa - Debêntures Cielo |
3.175.367 |
3.280.374 |
|||||
Outros Créditos |
6 |
346.426 |
307.198 |
||||
Créditos Tributários |
346.412 |
307.160 |
|||||
Devedores por Depósitos em Garantia |
14 |
38 |
|||||
Investimentos |
6.157.553 |
6.668.915 |
|||||
Participações em Coligadas e Controladas em Conjunto no País |
7 |
6.157.553 |
6.668.915 |
||||
TOTAL DO ATIVO |
10.915.463 |
10.818.856 |
|||||
PASSIVO/PATRIMÔNIO LÍQUIDO |
Nota |
31.12.2020 |
31.12.2019 |
||||
CIRCULANTE |
544.871 |
486.548 |
|||||
Outras Obrigações |
544.871 |
486.548 |
|||||
Sociais e Estatutárias |
8.a |
506.823 |
406.346 |
||||
Fiscais e Previdenciárias |
8.b |
35.414 |
69.520 |
||||
Diversas |
8.c |
2.634 |
10.682 |
||||
PATRIMÔNIO LÍQUIDO |
10.370.592 |
10.332.308 |
|||||
Capital Social |
11.a |
7.734.513 |
7.734.513 |
||||
Cielo - Transações entre Sócios |
11.b |
(7.520) |
-- |
||||
Reserva Legal |
11.c |
257.278 |
230.603 |
||||
Reserva Estatutária |
11.c |
1.354.199 |
1.354.199 |
||||
Reserva de Lucros a Realizar |
11.c |
983.700 |
983.700 |
||||
Ajustes de Avaliação Patrimonial |
11.e |
48.422 |
29.293 |
||||
TOTAL DO PASSIVO |
10.915.463 |
10.818.856 |
|||||
As notas explicativas são parte integrante das demonstrações contábeis. |
|||||||
DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO |
|||
Nota |
Exercício/2020 |
Exercício/2019 |
|
RECEITAS OPERACIONAIS |
480.202 |
774.818 |
|
Resultado de Equivalência Patrimonial em Investidas |
7 |
480.202 |
774.818 |
OUTRAS RECEITAS/(DESPESAS) OPERACIONAIS |
(8.812) |
(18.018) |
|
Despesas de Pessoal |
9 |
(3.134) |
(2.944) |
Despesas Administrativas |
9 |
(134) |
(78) |
Despesas Tributárias |
12.c |
(9.293) |
(16.239) |
Outras Receitas Operacionais |
9 |
7.092 |
3.238 |
Outras Despesas Operacionais |
9 |
(3.343) |
(1.995) |
RESULTADO ANTES DAS RECEITAS/(DESPESAS) FINANCEIRAS |
471.390 |
756.800 |
|
RESULTADO FINANCEIRO |
10 |
108.524 |
225.526 |
Receitas Financeiras |
112.415 |
232.777 |
|
Despesas Financeiras |
(3.891) |
(7.251) |
|
RESULTADO OPERACIONAL |
579.914 |
982.326 |
|
RESULTADO ANTES DA TRIBUTAÇÃO SOBRE O LUCRO |
579.914 |
982.326 |
|
IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL |
12.a |
(46.416) |
(120.362) |
Imposto de Renda Contribuição Social Correntes |
(46.743) |
(89.398) |
|
Imposto de Renda Contribuição Social Diferidos |
327 |
(30.964) |
|
LUCRO LÍQUIDO |
533.498 |
861.964 |
|
Número de Ações |
17.702.993 |
17.702.993 |
|
Lucro Líquido por Ação - R$ |
30,14 |
48,69 |
|
DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO ABRANGENTE |
||||
Exercício/2020 |
Exercício/2019 |
|||
LUCRO LÍQUIDO DO PERÍODO |
533.498 |
861.964 |
||
ITENS QUE NÃO PODEM SER RECLASSIFICADOS PARA O RESULTADO DO PERÍODO |
3.116 |
(4.826) |
||
Outros Resultados Abrangentes de Investidas |
3.116 |
(4.826) |
||
Elopar |
(861) |
(11) |
||
Cielo |
3.977 |
(4.815) |
||
ITENS QUE PODEM SER RECLASSIFICADOS PARA O RESULTADO DO PERÍODO |
16.013 |
40.662 |
||
Outros Result. Abrangentes - Ativos Financ. ao VJORA |
(65.116) |
(28.270) |
||
Marcação a Mercado |
(105.007) |
(43.136) |
||
Efeito dos Impostos |
38.925 |
16.408 |
||
Reforço/(Reversão) de Perda Esperada |
966 |
(1.542) |
||
Variação Cambial de Investimento no Exterior de Investidas |
81.129 |
68.932 |
||
TOTAL DO RESULTADO ABRANGENTE DO PERÍODO |
552.627 |
897.800 |
||
DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO |
||||||||||
EVENTOS |
Nota |
Capital Realizado |
Transações de Capital |
Reservas de Lucros |
Ajustes de Avaliação Patrimonial |
Lucros ou Prejuízos Acumulados |
Total |
|||
Legal |
Estatutária |
Lucros a Realizar |
||||||||
Saldos Apresentados em 31.12.2018 |
4.369.042 |
-- |
187.829 |
947.853 |
983.700 |
(6.543) |
-- |
6.481.881 |
||
Aumento de Capital Cisão Cielo |
3.365.471 |
-- |
-- |
-- |
-- |
-- |
-- |
3.365.471 |
||
Marcação a Mercado de Ativos Financeiros ao VJORA - Líquido de Impostos |
-- |
-- |
-- |
-- |
-- |
(26.728) |
-- |
(26.728) |
||
Reversão de Perda Esperada de Ativos Financeiros ao VJORA |
-- |
-- |
-- |
-- |
-- |
(1.542) |
-- |
(1.542) |
||
Outros Resultados Abrangentes de Investidas |
11.c |
-- |
-- |
-- |
-- |
-- |
(4.826) |
-- |
(4.826) |
|
Elopar |
-- |
-- |
-- |
-- |
-- |
(11) |
-- |
(11) |
||
Cielo |
-- |
|||||||||
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